Если вам интересны банки России и рейтинги надежности 2016 от ЦБ РФ на сегодня, то вы можете ознакомиться с информацией по этому поводу ниже в статье. Подобные рейтинги составляются регулярно не только Центробанком, но и различными инвестиционными фондами и финансовыми агентствами, как, например, Forbes. Их рейтинги заслуживают доверие и пользуются популярностью по всему миру.
Центробанк РФ регулярно подводит итоги работы банков за отчётный период, и на основании полученных цифр составляет их рейтинг. Если рассматривать архивы, то можно узнать, кто постоянно занимает лидирующие позиции, а кто только вылез на вершину, и успех этот, возможно, лишь временное решение.
Ключевые моменты при составлении рейтинга надёжности
- Реальные активы банка, которые составляют собственные средства
- Заключённые на межбанковском рынке сделки
- Общая сумма вкладов физических лиц
Рейтинг надёжности в 2016 году, как и в предыдущие периоды, составляется без учёта размеров участников. Однако по традиции его возглавили самые весомые для экономики игроки. Первые десять позиций занимают те, чья доля на рынке составляет шестьдесят процентов.
Таким образом, если рассматривать банки России и рейтинги надежности 2016 ЦБ РФ, список выглядит следующим образом.
Рейтинг банков
- Сбербанк России.
- Газпромбанк.
- ВТБ 24
- ФК Открытие
- Россельхозбанк
- Альфа-Банк
- Национальный Клиринговый Центр
- БМ-Банк
- ЮниКредит Банк.
- Выявление существующих у финансовых организаций некоторых проблем, с целью предупреждения их негативного воздействия на всю систему в целом
- Выявить наиболее значимые для экономики организации, входящие в первую сотню рейтинга
Для потенциальных клиентов эти сведения необходимы при выборе организации, в которой будет производиться обслуживание в рамках кредитных и депозитных договоров. Как правило, эти банки дают своим клиентам гарантии сохранности их вложений, возврата размещённых денежных средств. Однако и процентные ставки у них будут не максимальными по вкладам, т.к. им нет нужды бороться за клиентов, они и так заработали себе имя.
Рассматривая банки России и рейтинг надежности 2016 ЦБ, сложно не заметить, что большинство из занимающих лидирующие позиции, хорошо известны широким кругам населения. Некоторые из организаций, хоть и малоизвестны, однако уже успели себя проявить. Например, финансовая корпорация с названием «Открытие» занимается в основном обслуживанием корпоративных клиентов. Государственная составляющая в учредительном капитале отсутствует.
Однако в большинстве своём лидирующие позиции занимают компании с государственным капиталом. К примеру, «Россельхозбанк» был учреждён лично Владимиром Путиным. А пятьдесят процентов плюс одна акция Сбербанка принадлежат государству.
Примечательно, что в число надёжных входят банки, выдающие займы без обеспечения, но с высокими ставками. Это привлекает к ним дополнительных клиентов, и приносит неплохую прибыль. Что и позволяет входить в топ. Но для этого нужен собственный капитал в хороших объёмах. А высокие процентные ставки позволяют не терять средства в случаях отказа от возврата денег неблагополучными клиентами.
Если внимательно рассмотреть банки России и рейтинг надежности в 2016 году, и сравнить этот список с рейтингом по популярности среди населения, то можно заметить, что эти списки отличаются друг от друга. Высокие позиции в рейтинге надёжности и высокий уровень популярности не взаимосвязаны. Очень часто компании, имеющие относительно небольшой размер собственных активов, предлагают населению довольно высокие процентные ставки по вкладам. Также иногда учреждения могут не попасть в списки из-за того, что объём собственного капитала немного не дотягивает до необходимой планки, и это может служить поводом для сомнений в способности организации оставаться на плаву на рынке финансовых услуг в сложные периоды в экономике.
Так что, если рассматривать банки России и рейтинг, не всегда высокое положение в списке даёт выгодные условия их потенциальным клиентам, и наоборот, невхождение в такие ТОПы означает, что с клиентом плохо обойдутся, предложат плохие условия или что-нибудь из такого разряда. Также следует обращать внимание на отзывы клиентов, читать форумы. Многие организации работают на рынке финансовых услуг уже довольно долгое время, и пережили не одну волну спадов в экономике, однако клиенты довольны сервисом и качеством услуг, высоким доходом.
Если вы планируете воспользоваться услугами какой-либо организации, послушав советов знакомых, или же прочитав отзывы на соответствующих форумах, но у вас всё ещё остались сомнения, вы можете легко их развеять, обратившись к нам. Имея довольно большой опыт в этой сфере услуг, мы собрали собственную статистику по работающим компаниям. У нас собраны банки России, и рейтинг надежности 2016 составлен на основании собственных сведений.
Что требуется от вас
- Внизу страницы есть кнопка, кликните по ней и перейдите к форме заявки
- Заполните небольшую анкету, при необходимости используя подсказки
- Укажите организацию, которая вас интересует
- Оставьте свои контактные данные для связи с вами
Через некоторое время с вами на связь выйдут наши консультанты, и вы получите исчерпывающую информацию по интересующему вас банку. Одним из преимуществ работы с нами является то, что в отличии от рейтингов, говорящих сухим языком цифр, мы предоставим вам не только статистику, но и отзывы клиентов, получивших обслуживание в заинтересовавшей вас компании. Также мы подскажем вам возможные варианты решения вашего вопроса, если выбранная вами организация не будет удовлетворять вашим требованиям.
Резюме
Решив разместить депозит, или взять кредит, лучше уделить некоторое время на изучение рейтингов, чтение отзывов о нужном банке. Но проделывая такой путь самостоятельно, у вас может уйти много времени и сил. А время деньги. Поэтому сели вам нужны сведения о банках России, рейтинги надежности в 2016 году, а также статистика, отзывы клиентов, помощь в выборе лучших условий, лучше сэкономить свои время и силы, и обратиться к нам. Хоть все банки гарантируют своим клиентам возврат вложенных средств, лучше лишний раз проверить сведения, получив их из независимых источников. Ведь существует мнение, что банки, входящие в ТОР рейтингов от Центробанка, находятся там не только из-за своей надёжности, а ещё и по причине некоторой заинтересованности со стороны составителей подобных списков, без учёта опыта сотрудничества клиентов.
Окончательно определяться с выбором банка следует на основании многих факторов, исходя из тех целей, которые вы преследуете. Если вас интересует быстрый доход, высокие процентные ставки, то можно обращаться на свой страх и риск в компании, находящиеся вне рейтинга.
Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:
- динамика прибыли.
Составляется . Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.
Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2019 году
Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2019 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.
- активы,
- депозиты,
- кредиты,
- капитал,
- задолженность по кредитам.
Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:
- структуру и финансовую отчетность учреждения,
- состав учредителей,
- рейтинг на основе отзывов,
- ставки по вкладам и кредитам,
- гарантийное обязательство.
Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.
На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?
- собственные деньги,
- финансы вкладчиков,
- межбанковские кредиты,
- эмиссию облигаций.
Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.
Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.
В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.
Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.
Большинство людей, желающих воспользоваться банковскими продуктами, предварительно оценивают не только привлекательность условий, но и общий уровень финансовой организации. И это неудивительно, ведь любые услуги банковских учреждений связаны с определенными рисками для их потребителей. Именно поэтому практически каждый клиент, перед началом сотрудничества с банком, пытается убедиться в его надежности. Это первый шаг на пути к страхованию собственных рисков. В качестве источника информации наиболее часто используется рейтинг самых лучших банков России.
Критерии определения рейтинга банков
Рейтинг отображает оценку деятельности организации, ее развитие и роль в банковской системе России. Анализ осуществляется путем сопоставления показателей надежности разных учреждений. К таким важным финансовым характеристикам организаций, которые влияют на общую сумму баллов при подсчете, следует отнести:
- Количество банковских отделений.
- Активы банка.
- Количество установленных банкоматов.
- Количество и качество предоставляемых услуг населению.
- Объем кредитных операций для предпринимателей физических лиц (ипотека, автокредит, потребительские кредиты и т. п.).
- Количество предлагаемых вкладов для населения.
- Факторы риска.
- Особенности налогообложения.
- Уровень доходности банка и его рыночные позиции.
- Количество просроченной задолженности по кредитам.
Таким образом, на основании полученных данных, определяются крупнейшие банковские организации по активам, кредитам, депозитам и т. д. Для банков такая оценка является дополнительным фактором привлечения клиентов и увеличения прибыльности компании.
Кто составляет рейтинг банков
Оценкой надежности финансовых учреждений занимаются рейтинговые агентства, которые бывают специализированными и универсальными. Специализированными агентствами являются: Рус рейтинг, АК&М, НАУФОР, универсальными – Эксперт РА, Интерфакс, а также представители зарубежных агентств, действующие на территории России. На сегодняшний день лидером среди подобных оценочных организаций считается «Национальное рейтинговое агентство». В своей деятельности оно основывается на текущем состоянии рынка, а также имеющихся достоверных данных об учреждении. Свою собственную оценочную работу производят информационные издательства, такие как: газета «Коммерсантъ» и журнал «Эксперт». Кроме того, с помощью различных интернет - ресурсов каждый желающий может ознакомиться с народным рейтингом, основанным на многочисленных отзывах потребителей. Данный рейтинг также предполагает оценку откликов финансовых учреждений на замечания пользователей и количество решенных проблем.
Рейтинг надежности банков России в 2016-2017 году
В 2016 году Центробанк объявил официальный список наиболее значимых финансовых институтов страны, которыми являются: Газпромбанк, Сбербанк России, ЮниКредит, Россельхозбанк, ФК «Открытие», Промсвязьбанк, Росбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк. При определении надежности банков акцентировалось особое внимание на активах финансовых учреждений и количеству вкладах для физических лиц.
Согласно составленному рейтингу от ведущих международных агентств, «Национального Рейтингового Агентства», а также данных, опубликованных на сайте ЦБ, можно составить обобщающий список лучших банков РФ.
ТОП – 10 самых надежных государственных и коммерческих банков России
- «Сбербанк России». Учреждение по праву занимает первое место рейтинга надежности, поскольку является крупнейшей финансовой компанией в России и странах СНГ, созданной еще в 1841 году. На сегодняшний день, Сбербанк – это главный кредитор экономики страны, активно внедряющий государственные программы. 17493 подразделения по всей территории России позволяют предоставить высококачественные банковские услуги практически каждому жителю страны. Активы банка составляют 21 321,1 млрд. руб. Сбербанк занимает лидерские позиции по объему финансовых операций для физических лиц, значительно обгоняя другие банковские учреждения.
- Банк «ВТБ». Финансовое учреждение занимает второе место в рейтинге надежности по основным показателям, уступая Сбербанку в размере активов (2 629,2 млрд. руб.). Данная организация является крупной финансов группой, функционирующей в 19 странах мира (Европы, Азии, Африки, СНГ). Интересно, что банк имеет несколько, успешно работающих дочерних организаций (ВТБ 24, Банк Москвы), также отвечающих высоким показателям надежности. ВТБ – это первое финансовое учреждение РФ, внедрившее программу стимулирования предпринимательского кредитования.
- Россельхозбанк. Данное финансовое учреждение создано в 2000 году, при этом 100% акций банка принадлежит государству. Банк был учрежден для поддержки аграрной промышленности страны, а сегодня организация активно внедряет программы кредитования, и финансового обслуживания предпринимателей, а также частных лиц. Организация предлагает кредитование с государственной поддержкой и предоставляет широкую линейку выгодных депозитных программ для населения. Более 1500 отделений распространяют банковские услуги по всей территории Российской Федерации, в том числе и в малых населенных пунктах.
В конце янворя 2016 года заместитель министора финансов заявил, что вкладоми частныл лиц в принудительном порядке могут залотать финансовые прорехи << неустойчивых>> банков. Речь идёт о крупных и особо крупных вкладах-от 100 миллионов рублей. Не так много людей держит в банке такую сумму на чёрный день, но всё-таки чувства эта новость вызывает смешанные. Как выбрать <<беспроблемный>> банк? Представляем банки России-рейтинг надёжности 2016 года по версии <<Центробанка>>*
10.<<Московский кредитный банк>>
МКБ появился в 1992 году и уже через три года попал в самые влиятельные банки России. Рейтинг надёжности он открывает благодаря успешному преодолению кризиса 2008 года, вхождению в топ-10 по активам, топ-11 по кредитам и топ-12 по вкладам.
9.<<Промсвязьбанк >>
Этот банк был основан в 1995 году, а в 2014 был включён в число системно значимых банков <<Центробанком>>. По активам и вкладам <<Помсвязьбанк>> находится на девятом месте, а по кредитам-на двадцать первом.
8.<<ЮниКредит Банк >>
Единственый <<европеец>> в данном топ банков России по надёжности 2016 начял своё существование в 1989 году как <<Международный Московский банк>>. В 2007 году 100% акций банка стали принадлежать крупной итальянской финансовой компании UniCredit Group, и он сменил название на текущее. Кстаи самым большим акционером этой итальянской оганизации является Aabar investments PJS, компания, зарегистрированная в Абу-Даби, столице Объединённых Арабских Эмиратов. По активам <<.ЮниКредит Банк>> на ходится на 8 месте, по кредитам-на двенадцатом, а по вкладам-на 23 месте.
7.<<Банк Москвы >>
Это детише бывшего мэра Москвы Лужкова было основано в 1995 году в качестве московского муниципального банка, а в 2011 году состоялась его приватизация. Самым большим пакетом акций <<Банка Москвы>> обладает <<Банк ВТБ>>. По активам банк занимает седьмое место, по кредитам и вкладам -пятое, в рейтинге ипотечных банков-4.
6.<<Альфа -Банк >>
<<Альфа-Банк>> смог выжить во время кризиса 2004 года(хотя акционерам и пришлось помочь банку остаться на плаву личными средствами)-возможно, он сможет перенести и наше непростое время. В топ-50 банков России по надёжности 2016 года крупнейший частный банк РФ находится на шестом месте по активам, кредитам и вкладам.
5.<<Россельхозбанк >>
Ещё один <<государственный>> банк, попавший в рейтинг надёжности банков 2016 по данным <<Центробанка>>. Приказ о его создании был отдан президентрм России специально для обслуживания нужд аграрной промышленности. По активам банк занимает пятое место, а по вкладам и кредитам - четвёртое.
4.<<ВТБ 24 >>
Банк <<ВТБ 24>> - наследник безвременно почившего во время финансового кризиса 2004 года <<Гута-Банка>>. Он был выкуплен ОАО <<Банк ВТБ>>-организацией, основанной ещё в начале 90-х годов министерством финансов СССР для нужд внешней торговли страны. Сейчас <<Центробанк>> владеет 61% акций <<Банка ВТБ>>, а последний является единственным акционером <<ВТБ 24>>. По активам банк занимает четвёртое место, но по нанадёжности и доходности вкладов и кредитам уступает только <<Сбербанку>>.
3.Банк ФК <<Открытие >>
Этот банк был известин под именем <<Карина-Банк>>, потом стал <<Русским Банком Развития>> и не пережил финансового кризиса 2008 года. Остатки были выкуплены корпорацией <<Открытие холдинг>> - пожалуй, самой крупной финансовой группы страны с суммарными активами более чем 2 триллиона рублей. По активам банк находится на третьем месте, но по вкладам-на восьмом, а по кредитам-на 40 месте.
2.<<Газпромбанк >>
Второе место в рейтинге надёжности банков2016 по данным <<Центробанка>> занимает <<Газпромбанк>> - предстовитель одноимённого холдинга. По активам он уступает только первому месту, а по вкладам и кредитам занимает уверенное третье место. Потенциально клиентам <<Газпромбанка>> может угрожать только одно - что работники банка по ошибке перечислят им деньги (в 2008 году перевели на счёт одного милионера 4 миллиарда рублей).
1.<<Сбербанк >>
Вряд ли кто-нибудь сомневался в том, какой именно банк возглавит самые надёжные банки России.<<Сбербанк>> - один из крупнейших банков как в Российской Федерации,так и в Европе. Находится под контролем <<Центробанка>>, занимая в рейтинге почётные первые места и по выдаваемым кредитам и по активам и по вкладам.
*- по величене подтвержденных чистых активов опубликованных на сайте ЦБ РФ.
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
Надежность банков в 2019 году поможет оценить рейтинг банков России по размеру собственного капитала. По данным Центробанка, именно этот показатель учитывается сегодня при принятии решений об отзыве лицензии у кредитной организации.
Выбирая, куда вложить деньги, клиенты, как правило, обращают внимание на процентные ставки по вкладам и, конечно, надежность банков. Оценивают ее по многим показателям, в том числе опираясь на различные рейтинги надежности банков в 2019 году. Их составляют:
√ журнал Форбс ежегодно представляет свой рейтинг надежности банков России;
√ так называемые «народные рейтинги банков» составляют некоторые сайты.
Но многие вкладчики хотят найти именно рейтинг надежности банков, по данным Центробанка .
К сожалению, если ЦБ и составляет его, то официально не обнародует. Однако Центробанк составил системно значимых банков России, в который вошли 11 крупнейших кредитных организаций страны. В какой-то мере его можно считать рейтингом Центробанка . Но как оценить надежность остальных банков?
Надежность банков 2019, по данным Центробанка
Сам ЦБ РФ, принимая решение об отзыве лицензии того или иного банка, обращает, в том числе, внимание на норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0. Это основной норматив, который по требованию Центрального банка, обязаны соблюдать все банки России.
Средняя величина норматива Н1.0 установлена Центробанком РФ в размере 10 — 11%. Если у какого-либо банка этот показатель, по данным Центробанка, становится низким, например, меньше 2%, то ЦБ РФ может отозвать у него лицензию.
Таким образом, достаточность собственного капитала сегодня вполне можно считать одним из показателей надежности банков, по данным Центробанка.
Рейтинг надежности банков России — 2019 по размеру собственного капитала
Значения нормативов достаточности собственного капитала Н1.0 по большинству банков опубликованы на официальном сайте ЦБ РФ в 135 форме отчетности кредитных организаций. Но можно оценить размер собственного капитала банков и по рейтингу, который составляет рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») .
Лидером его, безусловно, является Сбербанк России. В топ 10 банков по размеру собственного капитала сегодня также входят: ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Московский кредитный банк, Банк ФК Открытие, ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк и Росбанк.
Топ 50 банков России 2019 по размеру собственного капитала
| № | Наименование банка | Собств. капитал на 01.01.2019, млн. руб. |
| 1 | ПАО | 4 260 563,7 |
| 2 | Банк (ПАО) | 1 583 663,0 |
| 3 | Банк (АО) | 697 604,8 |
| 4 | АО « « | 483 655,9 |
| 5 | АО « « | 450 867,3 |
| 6 | ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» | 272 089,1 |
| 7 | ПАО Банк « « | 231 300,3 |
| 8 | АО Банк | 217 303,9 |
| 9 | АО « « | 156 394,3 |
| 10 | ПАО | 134 804,7 |
Данный рейтинг надежности не является базой для однозначных выводов о перспективах стабильной и устойчивой работы организаций, входящих в него. Сайт 10 Банков не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.
