Любым документам, которые подтверждают личность человека, должно быть уделено особое внимание. Особенно, если речь идет о паспорте. Личная информация, которая указана в этом документе, должна сохраняться втайне от посторонних лиц. Это обусловлено тем, что сегодня существует много способов, как мошенники могут использовать паспортные данные.

Как посторонними лицами может использоваться информация из паспорта

Независимо от того, как мошенники могут использовать паспортные данные человека, ему необходимо внимательно следить за своим паспортом и сделанными копиями данного документа. Ведь их действия могут привести к очень серьезным последствиям.

Как только мошенники смогли завладеть персональными данными из паспорта, они тут же могут воспользоваться этой возможностью в своих корыстных целях!

Что же могут сделать мошенники с паспортной информацией другого человека? При определенных обстоятельствах с ее помощью можно:

• оформить кредит в банке;
• набрать долгов;
• отнять квартиру;
• выполнить махинации в интернете;
• зарегистрировать фирму;
• получить дубликат документов для совершения различных сделок;
• управлять кредитными или телефонными карточками;
• осуществить другие незаконные действия.

Мошенничество с паспортными данными чаще всего осуществляется с целью оформления кредита в банке . Это возможно благодаря совместным усилиям самих мошенников и сотрудника банка. Уже известно много случаев, когда люди стали заложником такой ситуации и теперь выплачивают кредиты, которые они никогда не оформляли.

Нередко людям приходится узнавать о том, что их данные были взяты для регистрации предприятия и уже через них осуществляются различные махинации. Как правило, с помощью копии паспорта происходит назначение личности человека на руководящую должность фирмы. Тогда человек может быть привлечен к ответственности и будет отвечать за все действия, которые были совершенны мошенниками в рамках данной компании.

После совершения неправомерных действий со стороны мошенников обычный гражданин может подать в суд на их действия. Процесс отстаивания своих прав может затянуться на длительное время . Для этого придется потратить очень много сил и времени, чтобы в конечном счете доказать свою невиновность.

Судебный процесс может растянуться на несколько лет, за которые человек может лишиться стабильности, финансового дохода, недвижимости и получить непосильные выплаты по кредиту.

В видео как раз говорится о подобного рода мошенничестве

Как мошенники могут получить копию паспорта

Все хорошо понимают, что сегодня в Москве, как и в любом другом городе, очень популярна услуга ксерокопии документов. Посторонние лица, которые намереваются завладеть паспортной информацией могут иметь тайный сговор с одной из фирм, которые предлагают такие услуги . На просторах Интернета уже давно предлагают купить копии паспортов всего лишь за несколько долларов.

Такую копию можно использовать для:

• регистрации на сайтах знакомств;
• участия в онлайн играх;
• открытия электронного кошелька.

Утечка информации может произойти в любом случае, что делает человека практически незащищенным.

Очень часто информация может попасть в чужие руки, когда происходит . Именно в этом случае обиженный работник, имея для этого все возможности, может пойти на различные незаконные действия, включая попытку воспользоваться чужими паспортными данными. Для этого ему достаточно переписать или сфотографировать информацию.

Таким образом, любой гражданин не застрахован от того, что кто-то может воспользоваться его паспортными данными в любой момент .

Меры безопасности

Современная ситуация не позволяет полностью обезопасить человека от мошенничества с паспортными данными. По возможности каждый должен стараться никому не предоставлять свою личную информацию.

Если человеку необходимо показать свой паспорт или серию идентификационного номера, то он имеет право следить за всеми действиями сотрудника любой организации.

Это может быть во время:

• проставления штампов;
• ксерокопии документов;
• оформления кредита;
• выполнения обменных операций;
• в любых других случаях.

Каждый человек должен знать, что за незаконное использование его персональными данными другие люди могут понести уголовное наказание. Именно поэтому, как только вы заподозрили о том, что личная информация из паспорта была использована в целях злоумышленников, необходимо сразу .

Записанные в паспорте данные не должны быть показаны посторонним лицам. Любая информация личного характера, а тем более паспортные данные, могут быть использованы мошенниками. Также стоит внимательно относится и к ксерокопиям паспорта.

Если мошенники получат необходимую им из паспорта информацию, то они могут попытаться:

• взять средства в долг;
• опубликовать данные в интернете или воспользоваться ими для махинаций при покупке;
• зарегистрировать имущество или предприятие однодневку;
• могут совершить сделку купли-продажи.

Кредит

Связанное с паспортными данными — это оформление кредита. Данная мошенническая схема работает в том случае, если сотрудник банка является соучастником мошенничества.

Однодневка

Часто используется копия паспорта для открытия однодневного бизнеса или для назначения человека на высокопоставленную должность в фирме. После этого совершается ряд махинация и вся ответственность за них ложиться на человека, чьи паспортные данные попали к мошенникам.

Конечно, все это можно оспорить в суде, доказывая свою невиновность. Но судебные тяжбы могут вылиться в многолетние разбирательства, лишающие не только сил, но и денег.

Способ получения паспортных данных

Сговор с организацией, оказывающей ксерокопирующие услуги. Вся информация может быть передана злоумышленникам. Копия же может быть подтверждением сделки в интернете, может использоваться для убеждения посторонних людей дать денежные средства в заем.

Утечка

Сейчас утечка информации может произойти из любой организации, к примеру, коллекторской или кредитной организации. Везде присутствует человеческий фактор. И потому следует ответственно относиться к обращении, в ту или иную организацию, не зарекомендовавшую себя на рынке.

Сайты

Ненадежные сайты, что требуют при регистрации или оформлении заказа предоставить ксерокопию паспорта или заполнить представленные на экране поля, так же могут воспользоваться информацией или продать ее мошенникам.

Также весьма распространенное , и с этой информацией можете ознакомиться по данной ссылке

Паспортные данные, отображающие персональную информацию о владельце, всегда были интересны мошенникам. С появлением новейших технологий преступники, получившие доступ к личным данным, получают реальную возможность нанести гражданину материальный ущерб. Юристы всегда предупреждают, что мошенничество довольно распространено, поэтому личные сведения следует держать в секрете.

Преступные пути использования паспортных данных

Порой не только оригинал паспорта может потребоваться преступникам. Им достаточно завладеть копией удостоверения личности или иным путем получить доступ к информации. Персональные сведения могут быть использованы злоумышленниками молниеносно или по прошествии времени, в любом случае корыстный мотив приведет к ощутимым отрицательным последствиям для владельца документа.

Условия совершения конкретного преступления различны, но при благоприятных для мошенника обстоятельствах с помощью личных данных пострадавшего можно:

• получить кредит в банковской организации;
• оформить долговые обязательства;
• переоформить недвижимость;
• зарегистрировать фирму;
• получить законный дубликат для последующих мошеннических действий;
• управлять банковскими карточками;
• совершать действия от лица владельца в интернете.

Перечислены типичные и часто встречающиеся ситуации подлога, но фантазия аферистов не стоит на месте и ими могут применяться иные изощренные пути использования личной информации. Мошенничество с паспортными данными рассчитано на отсутствие бдительности со стороны владельца, халатного обращения с главным персональным документом, доверчивости и невнимательности к действиям сотрудников различных учреждений.

Наибольший ущерб потерпевшему и прибыль преступнику приносят махинации с получением кредита по чужому паспорту. Чаще всего для получения кредита на чужое имя преступник вступает в сговор с недобросовестным сотрудником банка. Доказать свою непричастность добросовестному гражданину бывает довольно сложно, потребуются судебные рассмотрения и длительное разбирательство с банком.

Использование паспортных сведений для регистрации предприятия обязательно, поэтому предоставив копию паспорта можно оформить фирму на ничего не подозревающего человека. Последующие проблемы с налогами и контролирующими организациями лягут на плечи подставного владельца бизнеса. Мошенническое переоформление движимого и недвижимого имущества гражданина с помощью украденных паспортных данных нередко встречается в судебной практике.

Участвуя в аукционах, розыгрышах или конкурсах, гражданин заполняет учетные данные, тем самым предоставляя о себе истинную и действительную информацию. Владея подобной информацией, злоумышленники могут использовать ее по своему усмотрению в преступных целях.

Восстановить попранные права, доказать неучастие в кредитовании и вернуть имущество достаточно сложно, потребуются годы судебных тяжб с кредиторами или третьими лицами, вовлеченными в мошенническую схему.

Одним из распространенных способов приобретения с преступными целями копий чужих паспортов является сговор с фирмами, делающими ксерокопии. При обращении в непроверенную фирму всегда повышаются риски оставить свои данные для мошенников. Недаром в интернете нередки незаконные предложения продать ксерокопии паспортов с любыми подходящими сведениями, причем срочно и недорого.

Такую копию можно предъявить для:

• регистрации в онлайн играх;
• беспроигрышной лотереи;
• получения учетной записи на портале знакомств;
• оформлении электронного кошелька в платежных системах.

Копию документа можно получить у сотрудников фирм, имеющих свою базу данных, например, коллекторов, операторов мобильной связи или банковских служащих. Утечка личной информации возможна в различных учреждениях, пользующихся положительной репутацией. Здесь имеет значение человеческий фактор, когда многое зависит от порой рядового сотрудника, имеющего доступ к базе данных.

Копия паспорта требуется при оформлении туристической поездки, когда оператор отправляет ее в головной офис. Регистрация доменных имен, получение аттестата в платежных системах не исключает злоупотребление предоставленной информацией, но необходима для оформления.

Известны случаи, когда имеющий доступ к копиям паспортов сотрудник пользуется служебным положением при увольнении, особенно при конфликтной ситуации с руководством. Достаточно скопировать исчерпывающую информацию о клиенте, затем продать ее или воспользоваться самостоятельно.

Как себя обезопасить

Снизить риски можно, если внимательно следить за действиями сотрудника учреждения, к которому гражданин обратился по своему вопросу.

В группу риска входят следующие процедуры:

• проставление штампов и печатей;
• ксерокопирование паспорта;
• оформление кредитных договоров;
• обменные валютные операции и др.

При подозрении или обнаружении мошенничества с вашими паспортными данными, владелец должен обратиться в правоохранительные органы. Оперативное обращение позволяет снять с владельца возможные последующие претензии от третьих лиц и кредиторов, поскольку гражданин заявил о мошенническом использовании его данных. Уголовная ответственность за мошенничество предусматривает лишение свободы на различный срок, в зависимости от тяжести преступного деяния.

На законодательном уровне граждан призван защитить . Согласно установленным правилам, организация, требующая предоставления личных сведений о гражданине, обязана обеспечить защиту доверенной ей информации.

Если в результате расследования конфликтной ситуации будет доказана вина организации в недостаточной защите или использовании в корыстных целях сведений личного плана, то последует уголовное наказание.

Что можно сделать с чужим паспортом

Каждому приходилось неоднократно указывать паспортные данные, сотрудничая с различными организациями. Их просят предоставить при приеме на работу, получении посылки, оформлении пропусков, сим-карт, банковских и даже дисконтных карт. Однако юристы предупреждают, что случаи с мошенничеством с паспортными данными довольно распространены. Особенно следует быть внимательным в интернете и вводить паспортные данные только на проверенных ресурсах, например, официальных сайтах государственного органа или сайте госуслуг.

Использовать чужие паспортные данные преступники могут для различных целей. АиФ.ru собрал самые популярные способы такого мошенничества, которые встречаются в юридической практике.

Оформление кредита

По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта. Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков. Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.

Кроме того, сейчас действует множество фирм, которые выдают микрозаймы через интернет: нужно зарегистрироваться на сайте, указать информацию о себе, в том числе и паспортные данные. Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.

Также встречаются случаи, когда завладев чужими паспортными данными, преступники записывают их владельца в поручители по кредиту. По договору займа он и будет нести солидарную ответственность перед банком.

Регистрация фирмы

Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы. В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.

Оформление имущества

Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру. Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки. Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия.

Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль. В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.

Покупка сим-карты

Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.

Мошенничество в интернете

Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах. Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.

Анатолий Плосконос, глава комплаенс-службы:

— Согласно законодательству РФ, паспортные данные граждан относятся к персональным данным и охраняются Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 N 152-ФЗ. Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства.

Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании). Разумеется, это не исключает случаев, когда сотрудники, например, микрофинансовых организаций осознанно идут на нарушение закона с целью получения личной выгоды. В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор. Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.

Отдельного упоминания заслуживает безопасность данных в интернете. Как было верно отмечено, пользователям не следует указывать свои паспортные данные на непроверенных и подозрительных сайтах. Некоторые финансовые организации позволяют проходить удаленную идентификацию через ЕСИА, поэтому также следует крайне осторожно отнестись к сохранности данных для доступа на портал Госуслуг.

Паспортные данные граждан используются практически везде. Их нужно предоставлять при трудоустройстве, покупке сим-карты или регистрации на сайте. Но что могут сделать мошенники, зная паспортные данные, неизвестно. Способов легкой наживы с помощью чужих документов очень много.

Как мошенники могут использовать паспортные данные

Мошенничество с паспортными данными – явление очень распространенное как в России, так и в странах ближнего зарубежья (Беларусь, Украина и т.д.). Использовать личную информацию обычного гражданина можно по-разному. Аферисты предпочитают иметь на руках ксерокопию настоящего паспорта. С ее помощью они могут:

• взять кредит;
• получить право собственности на жилье владельца паспорта;
• использовать документы для других махинаций, в том числе и в интернете;
• открыть фиктивную фирму;
• оформлять сделки от лица владельца паспорта;
• распоряжаться его финансами.

Чаще всего аферисты стараются оформить кредит с копией чужого паспорта. Естественно, сделать это не очень просто, так как потребуется сообщник в банке. Тогда не возникнет проблем с фотографией и другими нюансами оформления. Также необходимо, чтобы у владельца документов была хорошая кредитная история.

Справка: брать кредит мошенники могут, не имея копии паспорта. Но чтобы взять кредит по данным паспорта без документа, без знакомства с сотрудником банковского учреждения также не обойтись.

Для оформления займа на другое лицо можно обратиться к финансовым организациям, осуществляющим онлайн-кредитование. Этот способ многим мошенникам позволяет получать фиктивные кредиты. Достаточно отправить сведения о заемщике и пройти несложную процедуру оформления, чтобы получить нужную сумму. Отдавать эти деньги приходится владельцу паспорта.

Мошенник может воспользоваться персональными данными человека иначе. Нередко аферисты берут чужой паспорт, чтобы регистрировать фиктивные компании, приобретать телефонные номера и т.д. Затем осуществляют финансовые махинации и исчезают, а владелец документов может узнать об этом лишь от правоохранительных органов.

Есть аферисты, которые используют данные хозяина недвижимости, чтобы впоследствии осуществлять от его лица сделки. Например, продавать имущество, прописывать людей на чужую жилплощадь и т.д. Достаточно знать адрес его проживания. Конечно, для такой аферы требуются сообщники, способные оформить бумаги без лишних вопросов.

Мошенники используют данные другого человека в различных онлайн-играх. Ущерб может быть как финансовым, так и моральным. С паспортом владельца аккаунта очень легко получить к нему доступ и вывести деньги со счета. Также аферисты могут использовать личный кабинет для распространения рекламных писем.

Способы получения конфиденциальной информации

Завладеть чужим паспортом или загранпаспортом сейчас совсем несложно. Практически все граждане время от времени оставляют свои данные в тех или иных организациях. А недобросовестные сотрудники, имеющие доступ к таким сведениям, банально продают их в интернете. Доказать утечку данных впоследствии очень сложно.

Самый распространенный способ передачи паспортных данных в чужие руки – это регистрация на сомнительных сайтах, включая онлайн-знакомства или игры. Но никто не даст гарантию, что сообщать персональную информацию злоумышленникам не может работник центра мобильной связи, банка и т.д. Поэтому крайне важно соблюдать меры предосторожности и следить за всеми своими документами.

Что делать, если стал жертвой мошенничества

Как правило, о том, что стал владельцем фирмы, оформил кредит или продал квартиру, человек узнает очень поздно. И тогда приходится что-то делать с последствиями, не задумываясь о том, куда следует обращаться в таких случаях. Но самый правильный вариант – это обращение к правоохранительным органам.

Оформление и подача заявления о мошенничестве лишь в половине случаев дает какой-то результат. Чем грандиознее афера, тем сложнее найти преступника. Но без обращения в полицию у владельца документов не будет возможности доказать свою непричастность к кредиту или различным противоправным действиям, совершенным от его имени.

Если человек знает, кто и зачем использовал его паспортные данные, он может обратиться в суд. Судебное разбирательство при таких обстоятельствах может затянуться надолго, но при наличии доказательств можно привлечь мошенника к ответственности и взыскать ущерб.

Как защитить себя от противоправных действий

По закону, любой человек может отказаться от предоставления своих паспортных данных, если целесообразность этой процедуры вызывает у него сомнение. Но, на практике, ксерокопии документов требуются практически везде, включая государственные и частные учреждения. Поэтому никто не может дать гарантии, что они не попадут в руки злоумышленников.

Следует с осторожностью предоставлять личную информацию, если:

• просят указать номер паспорта;
• требуют адрес проживания;
• просят дать сведения из других документов (СНИЛС и т.д.).

Также важно обращать внимание на пункт, который часто указывают при такой передаче. Это так называемое согласие владельца на обработку его персональных данных. При этом организация обязуется не разглашать предоставленную информацию третьим лицам. А если впоследствии этот пункт будет нарушен, а сотрудник возьмет и передаст данные мошенникам, его можно притянуть к ответственности.

В случае, когда этот пункт не указывается и хозяин паспорта предоставляет свои данные посторонним лицам, он сам несет ответственность за дальнейшее их использование.

Жертвы аферистов, которым приходится узнавать об использовании личных документов для махинаций, обязательно должны обращаться к правоохранительным органам. А еще лучше, если каждый будет запоминать, где и при каких обстоятельствах была предоставлена копия паспорта. Также крайне важно следить, чтобы у посторонних не было возможности украсть документы.

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!

Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже: